Banking | AML & Regulatory

Les mécanismes de blanchiment d’argent devenant chaque jour plus complexes, la mise en œuvre de bonnes stratégies de lutte contre le blanchiment d’argent devient l’une des principales priorités de toute institution financière. Cela nécessite une approche holistique et un système en place qui utilise des analyses et des visualisations de données avancées ainsi que divers outils externes (Actimize, Mantas, etc.) pour surveiller méticuleusement les données transactionnelles et déclencher des signaux d’alarme pertinents.

Banking – AML & Regulatory Compliance

De nos jours, la lutte contre l’anti-blanchiment (AML) au sein des institution financières fait partie intégrante de leur cœur de métier. Les flux de données financiers étant de plus en plus complexes, le choix de mise en place d’une stratégie efficace est devenu une TOP priorités des institutions financières. Cela requiert une approche métier et technique afin de s’appuyer sur des systèmes experts dans ce domaine dans les tâches de monitoring, détections et traitements des alertes.

En constante transformation, les institutions financières ont toujours fait l’objet de tentatives d’attaques et de fraudes par des criminels à des fins de profits financiers, en se basant sur des activités illicites dans les systèmes financiers.

Avec l’accélération des transformations, les institutions financières (IF) ont toujours été un aimant pour les criminels qui tentent d’introduire dans le système financier l’argent provenant d’activités illicites. Le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, outre qu’ils menacent le secteur financier et la stabilité extérieure d’un pays, représentent un risque considérable pour la réputation et l’argent des institutions financières.

Le respect des exigences réglementaires implique plusieurs domaines clés, notamment la sélection des clients, la connaissance du client (KYC) et la diligence raisonnable du client (CDD), la surveillance des transactions et des fraudes, le signalement des activités suspectes (SAR) et le signalement des transactions en devises (CTR).